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Konfio Opiniones 2024: ¿Es recomendable y seguro?
Tito Melendez
- URL: https://konfio.mx/
- Año de fundación: 2014
- Sede: Ciudad de México
- Tipos de cuenta: Empresa
- Tarjeta: Si
- Plataforma: Móvil, Web
- Fiat Available: MXN
Nuestra opinión de Konfio
Nuestra opinión de Konfio es sumamente positiva. Este neobanco ha demostrado ser una fuerza innovadora en el sector financiero, especialmente para las PyMEs que buscan crecer y consolidarse. Su plataforma ofrece una experiencia de usuario excepcional, con procesos de solicitud y aprobación de crédito rápidos y sin complicaciones, lo que refleja su compromiso con la eficiencia. Además, las tasas de interés competitivas y el enfoque en la educación financiera demuestran su dedicación a la inclusión y el empoderamiento económico. Konfio se está posicionando como un aliado indispensable para el desarrollo empresarial en México, marcando la diferencia en el acceso al financiamiento.
¿Qué es Konfío?
Konfío es una empresa que está constituida como una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (Sofom), que inició operaciones en México a partir del 2016. Esta financiera, a través de sus plataformas digitales, ofrece créditos a PYMES que desean un financiamiento para impulsar su negocio.
¿A qué se dedica este compañía? Te contamos todo sobre ella:
- Konfío es una empresa de tecnología financiera.
- Inició operaciones en 2014.
- Su oficina se ubica en la Ciudad de México.
- Fue fundada por los mexicanos David Arana y Francisco Padilla, expertos en servicios financieros y tecnología, respectivamente.
- Su objetivo es que las pequeñas y medianas empresas tengan acceso a crédito ágil y herramientas que impulsarán su crecimiento, de acuerdo con su sitio web.
- Su equipo está conformado por expertos en áreas de tecnología, finanzas, marketing, ciencia de datos y economistas. Trabajan en grupos multidisciplinarios para crear soluciones.
- Entres sus valores, Konfío destaca su rapidez: “Desarrollamos procesos rápidos que les permitan (a las empresas) acceder a crédito para capital de trabajo, para cubrir los requerimientos inmediatos del negocio”.
- La confianza es otro de sus valor, según su sitio web: “Nuestro proceso es totalmente transparente, con el objetivo de que nuestros clientes sientan seguridad al compartirnos sus datos y se sientan seguros del crédito que van a recibir. Nuestros clientes conocen las condiciones de su crédito antes de firmar un contrato”.
- Asimismo, la empresa busca tener impacto en la economía del país: “Nuestras acciones están enfocadas en convertirnos en un aliado estratégico de las Pymes e impulsar la economía mexicana”.
Las empresas ‘unicornio’ son aquellas que logran una valuación de mil millones de dólares. Se caracterizan por proveer algún servicio relacionado con la tecnología, por lo que en su mayoría son startups.
Oferta de valor en Konfío
En su sitio web Konfío nos destaca la oferta de valor de este nuevo software prometedor:
“Nuestra oferta de valor se basa en tres ejes fundamentales:
Rapidez
En Konfío trabajamos para que el proceso de crédito y cualquier herramienta sea tan ágil como la operación de un negocio.
Sabemos que las empresas deben reaccionar ágilmente a las oportunidades de negocio que se les presentan y por eso desarrollamos procesos rápidos que les permitan acceder a crédito para capital de trabajo, para cubrir los requerimientos inmediatos del negocio.
Impacto
Nuestras acciones están enfocadas en convertirnos en un aliado de los negocios, por eso nuestro equipo está enfocado en trabajar arduamente para transformar los servicios financieros en México y así ayudar a fortalecer a las empresas.
Sabemos que el crédito no es el único factor de crecimiento de las empresas, por eso diseñamos diferentes herramientas como Kompás, Konsiento o la Tarjeta de Crédito que ayudarán a impulsar tu negocio, conocer tu salud financiera y dar liquidez en todo momento.
Confianza
Somos conscientes de que la tranquilidad que brinda una institución financiera es vital para los usuarios en cualquier momento, por eso nuestros procesos son totalmente transparentes y seguros. Nuestro objetivo es que nuestros clientes sientan toda la seguridad antes, durante y después de estar con nosotros.”
¿Por qué Konfío?
No hay muchas empresas que te permitan solicitar préstamos rápidos a través de la web. Konfío créditos es una empresa de confianza y con una muy buena reputación que tiene como objetivo ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos a través de préstamos rápidos con requisitos básicos y condiciones flexibles, a través de la creación de un software prometedor.
Como la mayoría de los créditos en línea, puedes solicitar tu préstamo siguiendo unos simples pasos y recibir el dinero de forma prácticamente inmediata. La devolución es cómoda y las condiciones transparentes. Si bien tienes libertad de elegir monto y plazo, recomendamos solicitar solo la cantidad que sabes que puedes devolver.
Esta entidad financiera ha ayudado a más de 20,000 negocios con SAT a seguir creciendo haciendo realidad sus objetivos a través de una solución simple y segura. La solicitud y acreditación es 100% a través de canales digitales, lo que facilita y agiliza el proceso.
¿Por qué Konfío es seguro?
Es natural que si estás interesado en obtener un préstamo dudes de la veracidad de las empresas que ofrecen esos servicios, en especial cuando se trata de poner en juego tu patrimonio u empresa.
Konfio, al ser una Sofom, cuenta con el registro y regulación de la Condusef, por lo tanto, si llegas a tener algún problema con esta financiera, puedes acercarte a la Condusef para recibir asesoría, y en caso de ser necesario, presentar una reclamación.
¿Cómo funciona Préstamo Konfío?
Konfío realiza un análisis a sus posibles clientes para determinar el tipo de crédito a ofrecer. Depende del nivel de facturación para ofrecerles tres tipos de productos tales como:
- Konfío Crédito Emprendedor
- Konfío Crédito Pymes
- Konfío Crédito Empresarial
Estos créditos se ofertan dependiendo del mercado en el que se desarrolla tu negocio, los productos o servicios que ofreces, así como los ingresos y gastos que generas.
Konfío determina el monto del financiamiento que puedes llegar a necesitar a partir de un análisis que realizan con base en tu facturación ante el SAT. Aunque no es necesario un monto mínimo de facturación para solicitar el crédito.
¿Cuáles son los requisitos para un préstamo Konfío?
Para solicitar un préstamo Konfio debes cumplir con los siguientes requisitos:
- Tener 26 años o más, en caso contrario, pedirle a un socio que realice la solicitud del crédito Konfío pymes.
- No debes tener deudas o mal historial ante Buró de Crédito.
- RFC con el que facturas.
- CIEC (clave de identificación electrónica confidencial).
¿Qué tipos de préstamos Konfío existen?
Konfío ofrece tres tipos de préstamos para pymes. Depende del crecimiento y las necesidades que tenga tu empresa para determinar el tipo de financiamiento que puedes adquirir, Las consideraciones de cada uno son las siguientes:
Konfío Crédito Emprendedor
Este financiamiento es ideal para con un nuevo negocio que necesita un flujo de dinero para desarrollar una campaña de marketing, liquidar proveedores, financiar inventario o invertir en maquinaria y equipo para tu empresa, entre otras cosas. Además, solo necesitas 3 meses de facturación para realizar tu solicitud.
- Monto a recibir: de $100,000 hasta $850,000 pesos
- Plazo: De 6 a 12 meses
- Necesitas de un aval o deudor solidario
Comisiones e intereses de Crédito Emprendedor
- CAT promedio 43.6% sin IVA.
- Tasa de interés promedio ponderada 29% a tasa fija.
- Comisión por gastos de cobranza hasta $6.96 pesos.
- Por disposición hasta el 5% del monto del crédito.
Konfío Crédito Pymes
Este tipo de financiamiento está enfocado en pequeñas y medianas empresas que tengan una emergencia o adquirir maquinaria e insumos, así como iniciar el proceso de importación y exportación de los productos o servicios. Para solicitar este préstamo es necesario participar en una licitación.
- Monto a recibir: de $100,000 hasta 2 millones de pesos
- Plazo: De 6 a 24 meses
- No necesitas de un aval o garantía
- ¿Cuáles son las características del crédito Konfío?
Comisiones e intereses de Crédito Pymes
- CAT promedio 37.9% si IVA
- Tasa de interés promedio ponderada 29% a tasa fija
- Comisión por gastos de cobranza hasta $6.96 pesos
- Por disposición hasta el 5% del monto del crédito
Konfío Crédito Empresarial
Para este punto, el destino de los recursos que solicita una empresa son distintos, por ejemplo, los recursos que recibas pueden emplearse para mejorar la estrategia de venta.
Monto a recibir: de 2 millones hasta 6 millones de pesos, puedes obtener una liquidez inmediata de 1.5 millones de pesos y el resto después de la evaluación de tu garantía
Plazo: Hasta 5 años
Necesitas de un obligado solidario y una garantía hipotecaria como: fábrica, bodega, taller, casa o departamento.
Comisiones e intereses de Crédito Empresarial
CAT promedio 22.8% sin IVA
Tasa de interés promedio personalizada a tasa fija
Comisión por gastos de cobranza hasta $6.96 pesos
Por disposición hasta el 5% del monto del crédito
En los tres tipos de crédito, nos se cobra IVA por los intereses que genere el financiamiento, esto lo establece el artículo 15 de servicios exentos de IVA, de la Ley del Impuesto del Valor Agregado. Dicho artículo establece que las Sofomes exentan este impuesto a sus clientes con créditos que sean personas físicas con actividad empresarial o personas morales.
Persona Moral
- Montos desde $100,000 hasta $3,000,000
- Plazos desde 6 hasta 24 meses, dependiendo de tu nivel de facturación e historial crediticio
- Tasa de interés fija anual desde 21%
Persona Física con Actividad Empresarial
- Montos desde $100,000 hasta $850,000
- Plazos desde 6 meses hasta 12 meses, dependiendo de tu nivel de facturación e historial crediticio
- Tasa de interés fija anual desde 29%
¿Cómo funciona Konfío Simulador?
Antes de solicitar un crédito puedes utilizar la herramienta de Konfío simulador. Para usarlo debes ingresar los siguientes datos:
- Monto del préstamo que necesitas
- Plazo que deseas pagar
- Promedio de facturación al mes de tu empresa
Posteriormente debes compartir tu email y número telefónico para recibir la respuesta de la simulación del financiamiento. En ella te explican cuál será el monto mensual promedio para pagar, el CAT promedio y la tasa de interés fija que aplicarán con relación al TIIE.
Konfío aplica en tu financiamiento un esquema de pagos fijos, por lo tanto, siempre pagarás lo mismo mes con mes.
El uso de tecnología que aplica Konfío para el análisis de sus posibles clientes permite que obtengas una respuesta de tu solicitud en tan solo 6 minutos.
Además, dicha tecnología, se aplica durante todo tu financiamiento, ya que Konfío pone a tu disposición una App llamada Kompás, esta aplicación tiene como finalidad ayudarte a gestionar la administración de tu empresa, depende la versión que uses, son las herramientas que dispones, (puedes usarla, aunque no seas cliente Konfío):
KONFÍO BÁSICO – KONFIO PREMIUM
$299 pesos al mes para clientes Konfío
$599 pesos al mes para el público en general
Te permite realizar las siguientes operaciones:
- Calendarizar tus pagos
- Visualizar tus ingresos y egresos
- Facturación actualizado semanal
- Descarga ilimitada de facturas
- Actualización automática de tu Buró de Crédito
- Alerta de facturas riesgosas
- Venta de cuentas por cobrar
- Segmentación de egresos
Konfío básico:
Versión gratis para todo el público
Te permite realizar las siguientes operaciones:
- Calendarizar tus pagos
- Visualizar tus ingresos y egresos
Esta aplicación te permite monitorear la información y productividad de tu negocio, además puedes utilizarla de forma gratuita por 30 días.
Otra forma en cómo se aplica la tecnología en tu préstamo Konfío, es durante la vida de tu financiamiento. Konfío analiza el historial de pagos y las ventas que tengas durante tu crédito, de esta manera al momento de terminar de pagar, Konfío puede ofrecerte de manera inmediata otro préstamo para que lo uses en tus próximas metas para consolidar tu empresa.
¿Konfío tiene app móvil?
Sí, tienen su propia app que podrás descargar desde Google Play para dispositivos Android y App Store para dispositivos iOS. En la app podrás encontrar las mismas funciones que te ofrecen en la computadora, con la ventaja de tener todo en la palma de tu mano. Además, podrás recibir mensajes “push” desde tu aplicación para siempre estar enterado de lo que pasa con tu productos y nunca olvidar una fecha de pago.
¿Cómo tramitar préstamo Konfío?
Para aplicar a uno de los tres créditos Konfío pymes, debes ingresar a su página oficial y llenar un formulario de la siguiente manera:
- Debes proporcionar tu nombre completo
- Compartir un email de contacto
- Agregar número telefónico/Whatsapp
- Proporcionar el RFC con el que facturas
Después de ingresar tus datos, en aproximadamente en 6 minutos obtienes una respuesta por parte de Konfío a través de un correo electrónico o mensaje a tu número telefónico, en ese momento te informan si fue aprobada o no tu solicitud y los pasos que debes realizar para seguir con el trámite.
Lo bueno de préstamo Konfío
Algunos de los beneficios de adquirir un préstamo Konfío son los siguientes:
- Puedes solicitarlo en línea y obtener una respuesta en sólo 6 minutos, lo cual te ahorra tiempo si estás comparando opciones.
- Puedes solicitar un préstamo con sólo 3 meses de facturación.
- En caso de aprobar tu crédito, este se te deposita en un plazo de 48 horas.
Lo malo de préstamo Konfío
- Renovar crédito automáticamente: si bien puede considerarse una ventaja, el hecho de solicitar un crédito al momento de liquidar el anterior, puede propiciar que caigas en deuda al confiarte o presentarse un imprevisto.
- Necesitas de un Aval y/o garantía para solicitar el préstamo Konfío Emprendedor y Konfío Empresarial
Ventajas
Para mayor claridad, a continuación, encontrarás una lista con las mejores caracterizas de los préstamos para pymes:
- Solicitud y acreditación a través de canales digitales
- Mínimos requisitos a cumplir
- Estar en el Buró no es impedirá acceder a tu préstamo
- Es rápido, cómodo, seguro y muy simple
- Tendrás el dinero en un máximo de 72 horas
- Las condiciones son flexibles
- Devolución del préstamo en forma cómoda
Opiniones sobre Konfío
En conclusión, los préstamos de Konfío es seguro y simple. La forma más práctica y cómoda que vas a encontrar para financiar todos los proyectos de tu negocio sin aplazar ningún plan. A continuación, pondremos a tu disposición testimonias de usuarios que ya han solicitado sus préstamos para que puedas conocer sus experiencias:
Ezequiel E: “Me parece una empresa muy buena porque cumplen lo que prometen, te apoyan. Tuve malas experiencias con bancos, pero estoy muy a gusto con este préstamo.”
Noelia M: “Es reconfortante que alguien te ayude cuando tus finanzas no están en su mejor momento, recomiendo este servicio, ¡Gracias!”
Emilio L: “Fue la mejor opción, me abrieron las puertas cuando nadie más lo hizo”
Christian F: “ Me siento muy satisfecho con mi préstamo, fue muy fácil de tramitar y han respetado las cuotas quincenales al pie de la letra.”
“Es una muy buena alternativa, ya que no se basó en buró de crédito y para mi es muy relevante porque no tengo historial de crédito, situación que me había topado préstamos con los bancos y otras instituciones de préstamos. El servicio de Konfío es confiable y muy rápido en menos de dos días ya tenía el dinero depositado.” -Lidia-
“En un principio dudé que fuera cierto, sin embargo lo es y estamos gratamente sorprendidos. La atención y la rapidez con que te atienden es en verdad muy buena. En México no estamos acostumbrados a este tipo de esquemas crediticios, sin embargo es lo que se requiere para verdaderamente apoyar a micro y pequeñas empresas. ¡Gracias!” –Ma. Guadalupe-
¿Ya estás listo para pedir tu próximo crédito empresarial?
Preguntas frecuentes
Para solicitar un crédito en Konfio, es necesario que tu empresa tenga al menos 3 meses de operación, cuente con ingresos comprobables y esté basada en México. Konfio evaluará la salud financiera de tu negocio utilizando tecnología avanzada para tomar una decisión rápida sobre tu solicitud.
Konfio destaca por su proceso de aprobación rápido, generalmente dando respuesta en menos de 24 horas. Este tiempo eficiente permite a las empresas acceder al capital necesario sin demoras, facilitando la gestión de sus necesidades financieras inmediatas.
Sí, Konfio no solo ofrece créditos para PyMEs, sino también una variedad de productos y servicios financieros diseñados para apoyar el crecimiento empresarial. Esto incluye cuentas de negocio, herramientas de gestión financiera y recursos educativos para el empoderamiento de los empresarios en el manejo eficiente de sus finanzas.
Siempre tratamos de proporcionar la información más precisa disponible y nos aseguramos de que nuestro equipo cumpla con ello.
Si desea saber más sobre nuestra Metodología de Revisión, siga el enlace a continuación.
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